CAS Finanzplanung Schweiz 2026: Weiterbildung, Kosten & Voraussetzungen

## CAS Finanzplanung Schweiz 2026: Überblick Der Certificate of Advanced Studies (CAS) in Finanzplanung ist ein anerkannter Weiterbildungsabschluss für Finanzfachleute in der Schweiz. Er qualifiziert für die Beratung privater und institutioneller Kunden in Vermögens-, Vorsorge- und Steuerplanung. ## Was Ist Ein CAS? Ein CAS entspricht **10–15 ECTS-Punkten** und dauert typischerweise **6–12 Monate** berufsbegleitend. Er kann Teil eines grösseren Programms (DAS oder MAS) sein: ``` CAS (10–15 ECTS) → DAS (30–45 ECTS) → MAS (60–75 ECTS) ``` Source: [swissuniversities.ch](https://www.swissuniversities.ch) ## Anbieter CAS Finanzplanung 2026 ### Fachhochschulen | Anbieter | Titel | Dauer | Kosten (ca.) | |----------|-------|-------|---------------| | ZHAW Winterthur | CAS Financial Planning | 12 Monate | CHF 8.000–10.000 | | Hochschule Luzern (HSLU) | CAS Finanzplanung | 9 Monate | CHF 7.500–9.500 | | Berner Fachhochschule (BFH) | CAS Financial Consulting | 12 Monate | CHF 7.000–9.000 | | HES-SO | CAS Planification Financière | 12 Monate | CHF 7.000–9.500 | | FHNW | CAS Finanzberatung | 9–12 Monate | CHF 6.500–8.500 | *Preise 2026 — Angaben der jeweiligen Hochschulen massgebend. Preise können sich ändern.* ### Branchenverbände und Private Anbieter - **AZEK (Swiss Training Centre for Investment Professionals)**: Fokus auf Anlageberatung, Zertifizierungen nach ISO 22222 - **Swiss Association of Financial Advisors (SAFA)**: Berufsprüfung Finanzplaner mit eidg. Fachausweis - **Finanzplaner mit eidg. Fachausweis**: Staatlich anerkannte Berufsprüfung (BP), nicht CAS ## Voraussetzungen ### Typische Zulassungsbedingungen - **Berufsausbildung oder Studium** im Finanzbereich (Banklehre, Versicherung, KV mit Finanzfokus) - **Berufserfahrung**: Meist 2–3 Jahre in der Finanzbranche - **Alternativ**: Hochschulabschluss (Bachelor oder gleichwertig) - **Einige Anbieter**: Aufnahmegespräch oder Eignungstest Fachfremde Bewerber mit relevanter Praxiserfahrung werden von manchen Hochschulen über eine «sur dossier»-Zulassung aufgenommen. ## Inhalte: Was Lernen Sie im CAS Finanzplanung? ### Kernmodule (je nach Anbieter) 1. **Vorsorgeplanung**: 1., 2. und 3. Säule, BVG, AHV, Pensionskasse-Optimierung 2. **Steuerplanung**: Einkommens-, Vermögens-, Erbschaftssteuer Schweiz 3. **Anlageberatung**: Portfolio-Theorie, Risikoanalyse, Asset Allocation 4. **Versicherungsplanung**: Lebens-, Kranken-, Sachversicherungen, Risikodeckung 5. **Nachlassplanung**: Erbrecht, Testament, Erbvertrag, Güterrecht 6. **Immobilien**: Kauf, Finanzierung, Tragbarkeitsrechnung, SARON-Hypothek 2026 7. **Regulierung**: FIDLEG, FINIG, MiFID II-Äquivalenz, Kundenschutz 8. **Praxis-Cases**: Ganzheitliche Finanzplanung an Fallbeispielen ## FIDLEG-Zertifizierung und CAS Seit dem **Finanzdienstleistungsgesetz (FIDLEG)** müssen Finanzberater, die Privatkundengeschäfte betreiben, ihre Kenntnisse nachweisen. Viele CAS-Programme sind so aufgebaut, dass sie die FIDLEG-Anforderungen an Aus- und Weiterbildung erfüllen. Source: [finma.ch — FIDLEG](https://www.finma.ch) ## Karriereperspektiven Nach dem CAS | Funktion | Typischer Arbeitgeber | Gehaltsband CH | |----------|----------------------|----------------| | Finanzberater/in | Banken, Versicherungen | CHF 80.000 – 130.000 | | Vermögensverwalter/in | Family Offices, Privatbanken | CHF 100.000 – 180.000+ | | Vorsorgespezialist/in | Pensionskassen, Versicherungen | CHF 85.000 – 140.000 | | Selbstständig | Eigene Praxis | Variabel | *Gehaltsangaben sind Orientierungswerte — abhängig von Erfahrung, Kanton und Arbeitgeber.* ## Alternativen zum CAS ### Eidgenössischer Fachausweis Finanzplaner Die staatlich anerkannte Berufsprüfung (BP) ist eine Alternative zum CAS: - Anerkannt durch SECO - Vorbereitung: 1–2 Jahre - Kosten: ca. CHF 5.000–10.000 (Kurse) + Prüfungsgebühr - Kein Hochschulabschluss erforderlich - Höherer Praxisbezug ### ISO 22222 Zertifizierung Internationale Zertifizierung für persönliche Finanzplanung, angeboten durch AZEK. ## Häufige Fragen **Wie lange dauert ein CAS Finanzplanung?** Meist 9–12 Monate berufsbegleitend, mit Präsenztagen am Wochenende oder in Blockwochen. **Ist der CAS staatlich anerkannt?** Ja — CAS von akkreditierten Fachhochschulen sind durch das schweizerische Hochschulsystem (swissuniversities) anerkannt. **Kann ich einen CAS ohne Hochschulabschluss machen?** Ja, viele Anbieter lassen Berufspersonen mit Praxiserfahrung «sur dossier» zu (Zulassung aufgrund Dossier ohne formalen Hochschulabschluss). **Was kostet ein CAS Finanzplanung?** Je nach Anbieter CHF 6.500–10.000. Einige Arbeitgeber (Banken, Versicherungen) übernehmen Teile der Kosten. **Zählt der CAS für den eidgenössischen Fachausweis?** Nicht direkt. BP und CAS sind parallele Wege. Inhalte überschneiden sich, aber die Prüfungen sind separat. ## Nützliche Links - [ZHAW CAS Financial Planning](https://www.zhaw.ch) - [HSLU CAS Finanzplanung](https://www.hslu.ch) - [AZEK Finanzausbildung](https://www.azek.ch) - [SAFA Schweiz](https://www.safa.ch) - [FINMA FIDLEG](https://www.finma.ch)